個人型確定拠出年金(iDeCo)

2019年5月確定拠出年金運用結果報告

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本記事では、2019年5月までの確定拠出年金運用結果をご報告いたします。

下記画像は、2019年5月までの確定拠出年金における資産推移です。

画像から、2019年5月時点で、資産が762,375円であることが分かります。

私は毎月23,000円拠出しており、運用が33か月目となりますので、損益0円とすると759,000円となることから、2019年5月時点での損益は3,375円の利益となります。

4月までは、利益が増えている状態でしたが、5月になり利益が減少してしまいました

5月は米中貿易摩擦の影響で、日経平均やダウが大きく下落しましたので、それに起因して利益が減少していると考えられます。

しかし、税金面で確定拠出年金は拠出額全額が所得控除となりますので、年間で考えると数万円の利益(節税効果)が発生しているという状況です。

引き続き、バランス型の商品である「iFree 8資産バランス」大和証券投資信託委託を運用し続けていく予定です。

個人型確定拠出年金(通称iDeCo)は、日本の年金制度の1つでありながら、他の年金とは一線を画すものです。

というのも、この制度は非常に税制上で優遇されているため、老後の資産形成を目的とすると非常に優秀な制度になっています。

筆者は確定拠出年金はSBI証券で運用し、世界的に経済成長している国に投資しており、さらに全世界に分散投資することでリスクを分散させた商品「iFree 8資産バランス」大和証券投資信託委託を選択し運用しています。

確定拠出年金について詳しく知りたい方は、下記リンク先を参照ください。

個人型確定拠出年金iDeCoについて

随時本ブログにて運用状況を報告していきますので、よろしくお願いいたします。

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